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Unsere Kapitalanlage

Mit Umsicht investieren

Die Grundsätze der Nachhaltigkeit gelten auch für die Kapitalanlagen von ERGO. Dieser Verantwortung tragen wir Rechnung durch ein umsichtiges und vorausschauendes Anlagenmanagement sowie mit einem ausgefeilten Steuerungssystem.

Kapitalanlage

Maximale Sicherheit für die Kunden

Als Orientierungsrahmen für unsere nachhaltige Anlagestrategie gelten konzernweit die allgemeinen Anlagerichtlinien (General Investment Guidelines) von unserer Muttergesellschaft Munich Re sowie die Principles for Responsible Investments (PRI) der Vereinten Nationen, die wir im Jahr 2006 unterzeichnet haben. Primäres Ziel unseres Anlagemanagements ist, unsere Verpflichtungen gegenüber den Kunden zu jedem möglichen Zeitpunkt erfüllen zu können. Für alle Sparten gilt damit als Vorgabe: maximale Sicherheit für die Anleger. Die Anlagestrategien richten sich nach den unterschiedlichen Versicherungsleistungen. Bei einer klassischen Lebensversicherung beispielsweise müssen, neben der Überschussbeteiligung, zwingend die garantierten Leistungen erwirtschaftet werden. In der Krankenversicherung geht es hingegen darum, laufende Kosten zahlen zu können und Rücklagen für eventuelle höhere Gesundheitsleistungen im Alter zu bilden. In allen Sparten müssen wir somit darauf achten, dass die Laufzeiten unserer Kapitalanlagen denen unserer Verpflichtungen entsprechen. Gleichzeitig unterstützen wir Kunden, die ihr Geld nachhaltig anlegen wollen. Sie können beispielsweise bei einer fondsgebundenen Rentenversicherung nachhaltige Fonds für ihre Vorsorge wählen.

Verpflichtungen strategisch managen

Die Kapitalanlagen der ERGO verwaltet überwiegend die MEAG, der gemeinsame Vermögensmanager von ERGO und Munich Re. Das Unternehmen ist einer der großen Investoren im europäischen Finanzsektor. Ein umfangreiches gemeinsames Steuerungssystem von ERGO und MEAG sorgt dafür, dass wir die Erfüllung unserer Verpflichtungen gegenüber unseren Kunden langfristig sicherstellen. Ein eigenes Frühwarnsystem der ERGO Gruppe kontrolliert täglich die Einhaltung der Mandatsvorgaben an die MEAG, auch hinsichtlich der Anlageklassen, Qualität und Grenzen.

ERGO legt über die Hälfte der Beiträge von Kunden in Unternehmen an, die ökonomische, ethische, soziale und ökologische Aspekte berücksichtigen. Diese Unternehmen erzielen ihren Erfolg mit Rücksicht auf Umwelt und Gesellschaft. Wir investieren in Aktien und Unternehmensanleihen, die in sogenannten Nachhaltigkeitsindizes geführt werden. Auch Staatsanleihen überprüfen wir auf Nachhaltigkeit. Alle übrigen öffentlichen Zinsträger, wie staatliche Unternehmen, Institute oder auch die Herausgeber von Pfandbriefen (Pfandbriefemittenten), werden eigenständig geprüft.

Mit unserer nachhaltigen Anlagestrategie sorgen wir dafür, dass ERGO ihre Verpflichtungen gegenüber ihren Kunden heute, morgen und übermorgen einhalten kann und entsprechende Renditen erzielt. Um dies sicherzustellen, gehen wir mit Risiken sehr sensibel und vorausschauend um. Und weil nachhaltige Anlagen auf längere Sicht weniger Risiken bergen als andere, berücksichtigen wir auch ökologische und soziale Standards, die Einhaltung von Verhaltensregeln in der Unternehmensführung oder die Vermeidung von Umweltverschmutzung. Wir sind überzeugt: Nachhaltig zu investieren, zahlt sich für die Kunden von ERGO langfristig aus.“

Holger Kerzel, MEAG Geschäftsführer - Portfoliomanagement Aktien und andere Eigenkapitalanlagen